防洗钱诈骗 陆银提款卡设限卡令

为防堵洗钱和诈骗，中国大陆银行业监督管理委员会近日公布48号文，同一家银行发给同一客户提款卡不得超过4张。

法制晚报今天报导，大陆银监会近日印发「关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知」（48号文）。

48号文要求严格实名制管理，杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。

与民眾最直接相关的是严格限制开卡数量，同一商业银行为同一客户开立借记卡（提款卡）原则上不得超过4张。新规定从2016年1月1日起执行，之前没有统一数量限制。

对已办理4张以上提款卡的客户，银行要主动与开卡客户联繫核查。经核查发现非本人意愿办理者，应中止服务。

据报导，各银行原先对提款卡开卡数量无一致规定。有些限制同一身分证的提款卡数不得超过10张，例如招商银行、平安银行和农业银行；有些没有数量限制，如中国银行；有些规定同一分行辖区内的提款卡不得超过3张，但全大陆总张数没有限制，如北京银行。

48号文将推动银行金融机构强化银行卡业务的规范管理，遏制违规代开卡、乱开卡、批量开卡等电信网路新型违法犯罪的第一环节，希望从源头切断不法分子获取犯罪工具的途径。1050314

(中央社)