政院推国家洗钱及资恐风险评估报告 赖揆期许APG评鑑过关

行政院洗防办今天公布首部「国家洗钱及资恐风险评估报告」，法务部长邱太三打聚光灯、全程挂耳麦进行报告，行政院长赖清德形容，宛若苹果创办人贾伯斯再世，用发表i phone精神呈现报告书的重要性，赖揆也期许，全体国人共同支持，让今年11月亚太防制洗钱组织APG第三轮相互评鑑一举过关。

行政院高度重视亚太防制洗钱组织APG第三轮相互评鑑，今天首度发表「国家洗钱及资恐风险评估报告」，其中并指出，依据「洗钱及资恐威胁评等表」中「非常高」及「高」两个级距中，共有9大类型，包括毒品贩运、诈欺、走私、税务犯罪、组织犯罪、证券犯罪、贪污贿赂、第三方洗钱、仿冒盗版侵害营业秘密。

邱太三说，要建立完善的洗钱防制机制，就要先进行风险评估，如同健康检查，找出病痛根源；FATF是国际防制洗钱金融行动组织与APG是相关单位，FATF在2012年修正40项建议标准，要求各会员国要以风险为本，建立整体防卫机制，台湾位居东亚交通枢纽，也是犯罪者喜欢利用的体系。

邱太三说，台湾较易被利用于洗钱、资恐的行业或部门，包括非常高弱点的本国银行及国际金融业务分行（OBU），高度弱点则包括国际证券业务分公司（OSU）、外国银行在台分行、邮政机构、证券商、国际保险业务分公司（OIU）、银楼业、会计师、律师、不动產经纪业、农业金融机构、人寿保险公司、证券投信业等。

赖揆致词时则说，邱太三以苹果创办人贾伯斯发表i phone的精神来进行报告，看起来好像贾伯斯再世一般，赖揆说，去年他宣示「金流透明、世界好评」的目标，经过短短半年，行政院提出国家洗钱及资恐风险评估报告书，又迈入另一个阶段，希望经由大家的努力，今年11月亚太防制洗钱组织APG第三轮相互评鑑能有好成绩、一举过关。

赖揆说，多年来台湾一直遵守FATF防制洗钱金融行动组织的各项规范，针对近年洗钱及资恐不足之处，政院提出4项具体作法，包括成立洗钱防制办公室；透过修改洗钱防制法，扩大没收范围，课以银楼、律师、会计师洗钱防制责任，修订资恐防制法、制定国际刑事司法互助法，目前公司法、财团法人法也在立法院审议中，这些修法就是希望跟国际接轨；要求金融单位加强金融规范，建立预警机制、海外分行监理，以符合国际规范；最后则是提出国家洗钱及资恐风险评估报告书。

赖揆说，后续还会推出国家级的报告书，而首部的报告书发表经验可以提供其他报告书参考。

因应洗钱防制，金管会把逃漏税纳入洗钱防制规定，金管会主委顾立雄回应媒体询问时说，因为税务犯罪会构成洗钱的可能，金管会将要求金融机构纳入风险评的范围，有此疑虑时就要提出可疑交易的通报；至于是否可能因此衝击到OBU客户，国内对OBU客户要求的风险控管跟国内的DBU相同，不会因OBU而放宽，金管会也会要求金融机构作好KYC，了解客户状况，实质受益人情况也要理解，应因税务共同申报CRS执行，金管会也会跟财政部合作，作好国际接轨。

(中时 )